5 façons d’investir dans l’immobilier via le marché

Je passe beaucoup de temps à parler aux gens de l’énorme richesse qui peut être générée par l’investissement immobilier. Nous parlons de renverser des maisons et d’acheter des propriétés locatives, et j’explique comment ces investissements peuvent produire des rendements lucratifs pour eux bien dans leurs années de retraite.

Mais parfois, les gens ne semblent pas très intéressés, car ils n’ont pas le temps de remodeler les saisies, ou ils ne veulent pas être dérangés par les appels des locataires lorsque les tuyaux fuient, ou ont peur de devoir chasser les locataires. pour obtenir leurs loyers. On me demande donc souvent s’il existe des alternatives, où ils peuvent encore investir dans l’immobilier, mais sans tous les maux de tête et le temps alloué.

Ma réponse est OUI! Il existe plusieurs façons d’investir encore dans «l’immobilier» via la bourse. Vous pouvez acheter une action et la conserver pendant des années si vous le souhaitez, et personne ne vous réveillera à minuit car il n’y a pas d’eau chaude.

Voici donc 5 façons d’investir dans l’immobilier via la bourse:

Investissement n ° 1: Actions de constructeur de maisons.

Vous voyez leurs inscriptions tout le temps pour de nouveaux développements, mais saviez-vous que plusieurs entreprises de construction de maisons, telles que Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) et DR Horton (NYSE: DHI) ont des actions publiques qui se négocient à Wall Street tous les jours?

Certaines de ces sociétés versent également aux investisseurs un petit dividende trimestriel. Leurs prix ont tendance à fluctuer avec la hausse et la baisse du marché immobilier. 2015 étant une excellente année dans l’immobilier, Ryland est en hausse de 19% et Lennar de 17,2%.

Investissement n ° 2: Fonds négociés en bourse (ETF).

Certaines personnes craignent les actions individuelles parce que les cours des actions peuvent être assez volatils, et des pertes de 20% ou plus sont assez courantes si nous obtenons un marché baissier. Une façon de tempérer la volatilité consiste à acheter un Exchange Traded Fund (ETF), qui est un panier d’actions qui contient un certain nombre de sociétés similaires dans un pays, une classe d’actifs ou un secteur du marché en particulier.

Supposons que vous aimiez l’idée d’acheter des actions de Home Builder, mais que vous ayez peur d’en acheter une seule ou que vous ne sachiez pas comment déterminer celles qui fonctionneront le mieux à l’avenir. Pour résoudre ce problème, vous pouvez vous diversifier en achetant le SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), qui est un panier de plusieurs dizaines d’actions liées à l’immobilier, y compris tous les constructeurs de maisons cités ci-dessus. Bien que le XHB n’augmente pas autant que les actions individuelles, il ne perdra pas non plus autant de valeur pendant un marché boursier ou un ralentissement de l’immobilier. En 2015, le XHB est en hausse de 5,38% et son pire trimestre n’a connu qu’une baisse de 2,76%.

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Investissement n ° 3: Stocks de détail liés à l’immobilier.

Certains stocks de détail sont étroitement liés à la performance du marché immobilier. Trois qui viennent immédiatement à l’esprit sont les détaillants Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) et Bed, Bath, and Beyond (NASDAQ: BBBY).

Mais même lorsque les maisons ne se vendent pas, les gens peuvent être en train de rénover leur maison actuelle, car ils ont l’impression d’y vivre pendant un certain temps. Ainsi, ces entreprises se comporteront souvent bien, même sur des marchés immobiliers plus lents. Le stock de Home Depot est passé de 27 $ par action en 2010 à 111 $ en 2015, un gain de 311% en seulement cinq ans!

Encore une fois, si l’achat d’actions individuelles est un peu effrayant, les actions de détail liées à l’immobilier peuvent également être trouvées dans le XHB.

Investissement n ° 4: Entreprises de matériaux de construction

Les entreprises qui fabriquent des matériaux de construction utilisés dans l’immobilier résidentiel et commercial bénéficient également de l’essor de l’immobilier, car davantage de construction est entreprise pour répondre à la demande. Il s’agit notamment de sociétés comme Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) et Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).

Mais les actions de ces sociétés peuvent également exceller dans les années de soudure, car leur appréciation du cours des actions est souvent liée aux événements météorologiques. Lorsque de grands ouragans, tornades et autres catastrophes naturelles détruisent de vastes zones de villes et de villages, les maisons, les bureaux et les magasins décimés seront finalement reconstruits. Cela signifie que plus de bardeaux de toit, de parements de bois et d’autres matériaux de construction seront nécessaires pour remplacer les structures endommagées. La demande de matériaux de construction fait monter les prix et les actionnaires de ces actions prospèrent alors.

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Investissement n ° 5: Fiducies de placement immobilier (FPI)

Les fiducies de placement immobilier sont des actions de sociétés qui possèdent et exploitent des biens immobiliers qui produisent des revenus sur une base mensuelle. Le plus souvent, ces sociétés possèdent des biens immobiliers commerciaux, tels que des immeubles d’appartements, des centres commerciaux, des unités de stockage ou des immeubles de bureaux.

Les FPI sont connues pour verser des dividendes à haut rendement sur leurs actions, car elles sont légalement tenues de restituer 90% de tous les bénéfices aux actionnaires. Il n’est pas rare qu’une FPI verse un rendement en dividendes de 5% à 10%. Les FPI peuvent ne pas s’apprécier autant du prix des actions, mais les dividendes importants le compensent et offrent aux investisseurs un rendement annuel total élevé.

Même pendant les années de mauvaise ou médiocre performance, ces versements de dividendes peuvent être de grands producteurs de revenus pour son portefeuille, et sont particulièrement bons pour les retraités. À mesure que les baby-boomers vieillissent, les FPI qui investissent dans des résidences de soins aux personnes âgées comme les maisons de soins infirmiers, les appartements pour personnes âgées et les établissements de vie assistée peuvent se comporter particulièrement bien.

L’une de ces FPI que je recommanderais pour ses antécédents de dividendes à long terme est Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). La SNH possède et gère un certain nombre d’installations liées aux seniors. Son dividende annuel actuel de 1,56 $ par action est un rendement de 8,8%. Même pendant les années difficiles de l’immobilier de 2008 à 2012, la SNH n’a jamais réduit son dividende et l’a même augmenté de 1,40 $ à 1,56 $ par année au cours de cette période.

Vous avez donc cinq façons de continuer à participer à l’investissement immobilier sans jamais avoir à lever le marteau ou à gérer les appels des locataires à minuit. Que vous recherchiez une appréciation des prix ou un revenu mensuel, il existe des véhicules d’investissement pour tous les groupes d’âge et tous les types d’investisseurs.

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