Chase Plants 5% Offres de retour pour le printemps, Amex Hotel Points Deals Bloom et Card Cravings Grow

Bien que nos horaires de sommeil aient été temporairement touchés lorsque nous avons avancé le week-end dernier, l’industrie des cartes de crédit est restée bien caféinée, nous apportant de nouvelles catégories de bonus Chase 5% en retour, des offres de transfert de points Amex pour quelques voyageurs avides, et un rapport qui montre que les consommateurs ont à nouveau faim de nouvelles cartes.

Ce tour d’horizon hebdomadaire des nouvelles sur les cartes de crédit contient ce que vous devez savoir sur les cartes dans votre portefeuille, d’autres offres disponibles et des annonces de nouveaux produits ou des rapports qui ne sont pas aussi époustouflants que certains des «  coupes que nous avons vues sur le tapis rouge des Grammys  ». , mais font toujours tourner les têtes.

Quel est le Lowdown?

Voici ce qui a retenu notre attention depuis le 12 mars 2021:

Chase rafraîchit les catégories de bonus de liberté pour le printemps

L’année dernière a traîné, mais 2021 semble se passer en un clin d’œil. Il est déjà temps pour les titulaires de cartes Chase Freedom et Freedom Flex de s’inscrire dans de nouvelles catégories de bonus de retour de 5% pour le deuxième trimestre. L’émetteur a déployé son prochain ensemble de catégories de bonus au cours du week-end, et les navetteurs et les réparateurs devraient être satisfaits de la gamme.

À compter du 1er avril, les titulaires de carte peuvent obtenir une remise de 5% sur les achats de stations-service et de rénovation domiciliaire (jusqu’à 1 500 $ dépensés entre les catégories jusqu’au 30 juin). L’essence est une catégorie de récompenses bonus courante (Discover est également partout ce printemps), mais 5% de remise est un excellent taux de gain. Vous aurez du mal à trouver une carte qui offre autant de retour sur les achats de rénovation domiciliaire, c’est donc un excellent moyen de gagner de l’argent sur ces projets de jardinage printanier ou de rénovation.

Vérifiez le compte Amex Membership Rewards pour les offres de transfert d’hôtels chaudes

Nous sommes déjà de grands fans des options de transfert des partenaires de voyage proposées par American Express Membership Rewards, et ces transferts se sont encore un peu améliorés.

Amex offre à certains titulaires de carte un bonus de transfert de 40% pour les points transférés vers un compte de fidélité Marriott Bonvoy ou Hilton Honors jusqu’au 15 juin 2021. En règle générale, les titulaires de carte peuvent transformer 1000 points Membership Rewards en 1000 points avec Marriott ou 2000 avec Hilton, mais le dernier offre signifie que ces mêmes 1 000 Membership Rewards deviennent 1 400 points Marriott ou 2 800 points Hilton. Cha Ching!

Voici un exemple de la façon dont cela se traduit en valeur en dollars, sur la base de nos évaluations moyennes en points:

Les consommateurs ont soif de nouvelles cartes, mais les banques sont prudentes

Beaucoup de choses ont ralenti ou ont été interrompues l’année dernière, y compris les demandes de cartes de crédit, mais de nouvelles données d’enquête ont révélé que les consommateurs commencent à retrouver leur appétit pour le crédit. En fait, 44,8% des consommateurs interrogés par la Federal Reserve Bank of New York ont ​​demandé un ou plusieurs types de crédit au cours de l’année écoulée, ce qui est une amélioration par rapport à octobre dernier et proche du taux de réponse pré-pandémique de 45,6%.

Les demandes de refinancement hypothécaire ont été les plus populaires (allez comprendre, étant donné les TAP historiquement bas), mais l’intérêt pour les cartes de crédit et les augmentations de limite de crédit a augmenté depuis l’automne dernier. Cependant, les banques approuvent toujours les demandes de carte de crédit avec prudence. L’enquête a révélé que les nouvelles demandes de cartes et les demandes d’augmentation de la limite de crédit présentaient les taux de rejet les plus élevés parmi les types de prêts étudiés par la Fed de New York. (Les types de prêts comprenaient les cartes de crédit, les augmentations de limite de carte de crédit, les prêts sur carte, les hypothèques et le refinancement hypothécaire).  

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Bonne nouvelle, propriétaires de petites entreprises: les frais de carte n’augmentent pas cette année après tout

Après un peu de recul, les réseaux de cartes de paiement Visa et Mastercard ont reporté leurs hausses prévues des frais des commerçants jusqu’en 2022 pour éviter aux petites entreprises une pause financière après l’année que nous avons tous eue, selon des rapports publiés.

Bien que cela n’ait pas d’impact direct sur les consommateurs, c’est quelque chose à quoi tous les propriétaires d’entreprise qui acceptent les paiements par carte peuvent s’identifier. Les frais (appelés «frais d’interchange») couvrent les coûts et les risques de fraude associés au traitement des paiements par carte de débit et de crédit. Visa et Mastercard avaient prévu d’augmenter leurs frais avant que la pandémie ne frappe, mais ont repoussé cela jusqu’en avril. La décision de cette semaine pousse l’augmentation des coûts encore plus loin dans le futur.

Une nouvelle carte vous récompensera pour votre soutien aux entreprises appartenant à des femmes

Il y a une nouvelle carte soutenue par la fintech sur le bloc conçue pour autonomiser les femmes à chaque coup. Seneca Women, une organisation dirigeante dédiée aux initiatives axées sur les femmes dans des domaines tels que l’égalité de rémunération, la recherche médicale et le développement des affaires, s’est associée à Deserve (cette fintech branchée axée sur la création de crédits) pour déployer «The Card» ce printemps . La nouvelle Mastercard offrira une remise en argent de 3% sur les achats effectués dans les entreprises appartenant à des femmes participantes, de 2% sur votre catégorie de dépenses mensuelle la plus élevée et de 1% sur tout le reste.

Cela semble être un produit digne d’être pris en charge, mais nous souhaitons souligner quelques détails en petits caractères.

Pour gagner 3% de remise, vous devez acheter des entreprises appartenant à des femmes qui font partie du Seneca Women Marketplace (qui comprend actuellement 69 détaillants et accepte les nominations pour plus), vous ne pouvez gagner de l’argent qu’au taux de 2% ou 3% sur le premiers 500 $ dépensés total chaque mois, et il n’est pas clair si les remises en argent gagnées avec cette carte peuvent être utilisées pour plus que le soutien aux organisations à but non lucratif.

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Par rapport à la plupart des cartes de remise en argent, ces caractéristiques rendent cette carte un peu limitative. Cependant, la mission est forte et c’est la première carte du genre. Nous jouerons en boucle «Run the World (Girls)» de Beyonce et attendons avec impatience son lancement officiel pour en savoir plus.

Que se passe-t-il d’autre?

  • Les hausses massives des taux d’intérêt sont toujours une solution: La Réserve fédérale s’est de nouveau réunie et malgré quelques signes prometteurs de reprise économique, elle n’augmentera toujours pas le taux d’intérêt de référence de la Fed (qui détermine le taux préférentiel sur lequel la plupart des APR des cartes de crédit sont basés). Cela signifie que le fait de porter le solde d’une carte est un skosh moins coûteux qu’il y a un an – mais rappelez-vous simplement que l’intérêt se compose toujours.
  • Offres de surclassement Amex Marriott Card: American Express a actualisé ses offres de bienvenue sur la carte Marriott juste à temps pour assouvir notre soif de voyages printaniers. Demandez la carte Marriott Bonvoy Brilliant avant le 12 mai et vous aurez la possibilité de gagner 125 000 points en dépensant 5 000 USD dans les trois mois, plus 200 USD en retour sur les achats effectués au restaurant américain au cours des six premiers mois. Ou ouvrez la carte Marriott Bonvoy Business pour gagner 100 000 points en respectant les mêmes exigences en matière de dépenses et jusqu’à 150 $ en crédits de relevé. Les points bonus à eux seuls valent 1388 $ et 1110 $, respectivement, selon nos évaluations, ce qui devrait être suffisant pour réserver au moins deux nuits de récompense.
  • Synchrony augmente les tarifs de la carte Sam’s Club: Les taux d’intérêt annoncés pour la carte de crédit Sam’s Club et la Mastercard Sam’s Club se sont légèrement rapprochés de ce que nous appellerions «économique» plutôt que «économique». Nous avons remarqué que Synchrony Bank a augmenté le TAEG d’achat pour les deux cartes (désormais 23,65% variable et 15,65% -23,65% variable, respectivement), et le TAEG des avances de fonds attaché à la Mastercard est également maintenant un peu plus élevé. Ces mises à jour font suite aux modifications apportées au programme de récompenses Sam’s Club en janvier.
  • De meilleurs bonus de saphir pourraient être à l’horizon: Nous ne trafiquons normalement pas de rumeurs, mais celle-ci semble plus fiable que la plupart des autres, alors voici: selon le mot, il y a des bonus Chase Sapphire Preferred et Reserve plus importants à venir le 21 mars, ce qui est une bonne nouvelle pour tous ceux qui souhaitent stocker de précieuses récompenses de voyage pour leur première aventure post-pandémique. Selon certaines informations, la carte Sapphire Preferred offrira aux nouveaux titulaires de carte 80 000 points bonus (20 000 de plus que l’offre actuelle) et un crédit de relevé de 50 $ pour les achats d’épicerie. La carte Sapphire Reserve recevra également un bonus décent de 10000 points. Ce ne sont pas des offres non confirmées, mais nous pensons qu’il vaut la peine de garder les yeux ouverts pour de nouvelles offres ce week-end.

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