Dernières nouvelles sur les prêts hypothécaires COVID-19: Les ventes immobilières de Toronto plongent de 37%

De nouvelles données suggèrent que les ventes de maisons à Toronto ont chuté de 37% la semaine dernière par rapport à la même période l’an dernier, selon Realosophy Realty.

La firme affirme également que les inscriptions annulées ont bondi de 27% alors que des milliers de Canadiens se retrouvent maintenant sans travail, ce qui remet en question l’avenir à court terme du marché immobilier canadien.

«Le marché a définitivement frappé les freins», a déclaré John Pasalis, président de Realosophy Realty. BNN Bloomberg. Alors que les prix des maisons devraient rester stables à court terme, les acheteurs et les vendeurs se retirant du marché, Pasalis dit que le prix de référence composite devrait chuter de 2,9% au second semestre de cette année.

«Dans quelques semaines ou quelques mois, la montée du chômage et l’illiquidité du marché contraindront un nombre croissant de vendeurs pressés à faire des concessions de prix.

Les données de Realosophy montrent des baisses encore plus fortes dans certaines régions, en particulier là où les achats d’investissements peuvent être plus élevés, y compris une baisse de 61% des transactions de revente de maisons à Richmond Hill et de 46% à Markham.

«Le marché canadien de l’habitation ralentira à ramper ce printemps alors que les Canadiens suivent les ordres de distanciation sociale afin de lutter contre la propagation du COVID-19», a ajouté l’analyste de RBC, Robert Hogue, dans un récent bulletin. «Nous pensons que la reprise se fera par étapes – il faudra jusqu’à un an aux acheteurs pour se regrouper et rétablir la confiance dans un contexte de chômage élevé. Sur la base de ces hypothèses, nous prévoyons que les reventes de maisons plongeront de près de 30% cette année au Canada pour atteindre un minimum de 350 000 unités en 20 ans.

Du côté positif, la tendance pourrait rapidement s’inverser l’année prochaine grâce à des taux d’intérêt bas et à un rebond du marché du travail canadien et de l’immigration, selon Hogue, qui affirme que les ventes pourraient augmenter de plus de 40% en 2021, avec de nombreux marchés. une fois de plus en favorisant les vendeurs.

Les banques submergées par les demandes de report de prêt hypothécaire

Les grandes banques et autres prêteurs hypothécaires du Canada ont été inondés de demandes de propriétaires touchés par le COVID-19 à la recherche d’une aide hypothécaire. Plus de 213 000 demandes avaient été reçues jeudi dernier, selon l’Association des banquiers canadiens.

A lire  Les agents immobiliers peuvent-ils donner des frais de recommandation?

Les grandes banques et autres prêteurs ont annoncé le 17 mars qu’ils accorderaient des reports d’hypothèques pouvant aller jusqu’à six mois aux personnes touchées financièrement par la pandémie COVID-19. Depuis, les Canadiens réagissent en masse voulant soit sauter un paiement sur leur prêt hypothécaire, soit reporter les paiements de plusieurs mois.

«Le grand nombre de clients aidés continue de croître grâce aux efforts concertés des travailleurs de première ligne, des agents des centres de contact et des équipes opérationnelles travaillant avec diligence», a déclaré Mathieu Labreche, porte-parole de l’Association des banquiers canadiens. BNN Bloomberg dans une interview.

Le PDG de la Banque Scotia, Brian Porter, a confirmé que sa banque avait répondu à environ 80 000 appels par jour de la part de détenteurs de prêts hypothécaires pour explorer leurs options.

Comment fonctionnent les reports d’hypothèque? C’est une question courante car l’annonce de l’option a entraîné une grande confusion chez les emprunteurs. Essentiellement, un report d’hypothèque est un accord entre l’emprunteur et le prêteur selon lequel les paiements hypothécaires seront suspendus temporairement. Mais ces paiements d’intérêts devront encore être effectués à un moment donné, sans parler des intérêts supplémentaires sur ce montant impayé. La façon dont cela se fait peut varier selon le prêteur, mais la plupart répartiront les intérêts de ces paiements différés sur les paiements futurs, «ou peut-être même sur la durée du prêt hypothécaire», a déclaré Rob Tétrault de Canaccord Genuity Wealth Management à Global News. Certains peuvent ajouter les paiements au back-end, a-t-il ajouté.

Voici comment la Banque Scotia explique le processus: «Pendant que vous reporterez vos versements hypothécaires, les intérêts continueront de s’accumuler et seront ajoutés au solde de votre compte hypothécaire à la fin de la période de report. Cela signifie que vos paiements seront légèrement plus élevés après la fin de la période de report. Vous paierez plus d’intérêts pendant toute la durée de votre prêt hypothécaire, mais un report vous aidera également à générer des flux de trésorerie à court terme. »

A lire  Des opportunités d'investissement pré-forclusion pourraient se présenter au T2

Voici une liste de réponses au COVID-19 de la plupart des principaux prêteurs au Canada.

Les banques accèdent au dernier mécanisme permanent de la BdC

Neuf banques ont jusqu’à présent accédé à la facilité de liquidité à terme permanente récemment annoncée par la Banque du Canada, selon l’Association des banquiers canadiens.

L’ABC a confirmé que la Banque de Montréal, la Banque Canadienne de l’Ouest, la CIBC, la Banque Équitable, la Banque HSBC Canada, la Banque Nationale du Canada, RBC Banque Royale, la Banque Scotia et le Groupe Banque TD accèdent toutes à la facilité pour «démontrer qu’il existe un soutien supplémentaire suffisant en matière de prêts. pour les clients et pour souligner la valeur de cette installation pour le marché. »

La Banque du Canada a annoncé lundi le STFL pour aider les banques à «répondre aux besoins de liquidité de leurs clients», a déclaré le gouverneur Stephen Poloz dans un communiqué.

Ce n’est que la dernière initiative de liquidité annoncée par la BdC ces dernières semaines. Les autres mesures annoncées à ce jour par la Banque et le gouvernement fédéral comprennent:

  • Le lancement d’un programme d’achat de prêts hypothécaires assurés (IMPP) de 150 milliards de dollars.
  • Assouplissement des critères d’admissibilité à l’assurance de portefeuille pour aider les prêteurs à accéder à l’IMPP. Cela comprend le fait de permettre aux prêts hypothécaires non assurés (ceux avec des amortissements et des refinancements sur 30 ans) qui ont été financés avant le 20 mars 2020, d’être admissibles à une assurance hypothécaire et d’être inclus dans les futures émissions de TH LNH.
  • Un rachat d’obligations hypothécaires du Canada, dans lequel la BdC «se tient prête, à titre proactif, à soutenir le marché des obligations hypothécaires du Canada (OMC) afin que cet important marché de financement continue de bien fonctionner».
  • Le BSIF, l’organisme de réglementation bancaire, a annoncé qu’il autoriserait les banques à émettre davantage d’obligations sécurisées (OC), augmentant temporairement la limite de 5,5% de leurs actifs à 10%. «Cet allégement temporaire sera accordé pendant au moins un an et pourrait être prolongé au-delà, si nécessaire», a déclaré le BSIF.

Tags
Bouton retour en haut de la page
Fermer