Maisons de courtage, les observateurs mettent en garde contre des formes de plus en plus sophistiquées de fraude hypothécaire

Selon un cadre d’Equifax Canada, il y a eu une tendance alarmante à l’émergence de types plus élaborés de fraude hypothécaire.

La déclaration a été faite à la suite d’un récent sondage d’Equifax qui a révélé qu’environ 9 % des emprunteurs canadiens n’ont pas été entièrement véridiques dans leurs demandes de prêt. Une proportion similaire a estimé qu’il était « acceptable » de déclarer à tort un revenu plus élevé au moment de la demande, même si 40 % ont convenu que la fraude hypothécaire est «un problème croissant».

« Les fraudeurs deviennent de plus en plus sophistiqués », a déclaré Carl Davies, chef de la fraude et de l’identité chez Equifax Canada. « C’est un problème, pas seulement dans le domaine des prêts hypothécaires, c’est partout. »

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Dans une interview avec le Financial Post, Dan Eisner de True North Mortgage a déclaré que la maison de courtage était aux prises avec des documents falsifiés d’emprunteurs potentiels essayant d’obtenir des prêts dans la région du Grand Toronto.

Un réseau complexe de tromperie, comprenant des pages Web factices et des numéros de téléphone auxquels des personnes prétendant être des responsables de l’emploi/des ressources humaines ont répondu, a conduit Eisner à décrire le programme comme «la fraude à l’emploi la plus avancée que j’aie jamais rencontrée».

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« Ils ne proposent pas seulement des sites Web, ils proposent des sites Web qui semblent assez profonds », a déclaré Eisner.

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Des soupçons ont été éveillés par deux lettres de revenus fournies par deux personnes prétendument différentes affiliées à deux sociétés prétendument différentes – toutes deux portant la même signature. Une enquête plus approfondie a mis au jour au moins six autres lettres de provenance tout aussi douteuse, ce qui a conduit True North à annuler le financement.

« Lorsque nous avons retiré le financement de la transaction, le client ne s’est pas plaint », a raconté Eisner. « Et vous devez imaginer que si vous achetez une maison et que tout d’un coup votre banque retire le financement le jour de la fermeture, vous vous plaindrez. »

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