Rendements annuels moyens des investissements à long terme dans l’immobilier

L’une des premières choses que vous entendez lorsque vous créez votre portefeuille de placements est que vous devez répartir votre patrimoine entre différents types de placements. Cela signifie que vous devez diversifier vos avoirs. Vous pouvez constituer votre portefeuille vous-même ou avec l’aide d’un conseiller qui peut vous aider à choisir une combinaison d’actions, d’obligations et d’autres titres. Vous pouvez également envisager d’investir dans l’immobilier. Mais avant de vous lancer, il y a quelques éléments que vous voudrez peut-être prendre en compte. Quels types d’investissements immobiliers devriez-vous choisir? Et quels sont les rendements annuels moyens de l’investissement immobilier à long terme? Lisez la suite pour en savoir plus sur ce secteur et jusqu’où ira votre dollar lorsque vous investirez.

Points clés à retenir

  • Les investissements immobiliers peuvent prendre diverses formes.
  • Le secteur immobilier est divisé en deux grandes catégories: l’immobilier résidentiel et commercial.
  • Une façon de diversifier votre patrimoine immobilier consiste à investir dans des fiducies de placement immobilier.
  • Il existe également des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse qui suivent le secteur immobilier.
  • Les propriétés commerciales privées ont rapporté presque autant que le S&P 500 sur une période de 25 ans à compter du 30 mars 2019.

Investir dans le secteur immobilier

L’investissement immobilier peut être une expérience très difficile, mais il peut aussi être très enrichissant. Cela demande de l’expérience, sans parler de beaucoup de patience, de temps et d’argent. Après tout, vous ne pouvez pas simplement investir votre argent et vous attendre à commencer à en profiter immédiatement.

Les investissements dans le secteur immobilier peuvent prendre de nombreuses formes différentes, notamment:

  • Immeubles de placement, y compris les propriétés résidentielles, commerciales, de détail, industrielles et à usage mixte
  • Fiducies de placement immobilier (FPI)
  • Actions de sociétés liées à l’immobilier
  • Fonds communs de placement
  • Fonds négociés en bourse (ETF)
  • Certificats de privilège fiscal

Les rendements annuels moyens des investissements immobiliers à long terme varient en fonction d’un certain nombre de facteurs – selon le domaine de concentration du secteur. Selon le Conseil national des fiduciaires d’investissement immobilier (NCREIF), le rendement moyen sur 25 ans des propriétés immobilières commerciales privées détenues à des fins d’investissement a légèrement sous-performé l’indice S&P 500 au 9 mai 2019, rapport de l’organisation à 9,4%. Le rapport a pris en compte les chiffres à la fin mars 2019. Les investissements immobiliers résidentiels et diversifiés font un peu mieux, avec une moyenne de 10,5%. Pendant ce temps, les fiducies de placement immobilier (FPI) sont à égalité avec un rendement annuel moyen de 10,5%.

Indice S&P 500

Le rendement annuel moyen de l’indice S&P 500 au cours des deux dernières décennies est d’environ 9,8%. Quelle que soit la mesure, le secteur immobilier a fait aussi bien que le marché dans son ensemble, même en tenant compte de l’effondrement drastique des prix des logements lors de la crise financière de 2008.

Le secteur immobilier est divisé en deux grandes catégories: l’immobilier résidentiel et commercial. Dans les deux catégories, il existe des opportunités vastes et variées pour les investisseurs, telles que des terrains bruts, des maisons individuelles, des immeubles à appartements et de grands immeubles de bureaux commerciaux ou complexes commerciaux. Les investisseurs peuvent choisir d’investir directement dans l’immobilier résidentiel ou commercial ou d’investir dans des actions ou des obligations de sociétés immobilières. Il existe également des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (FNB) qui suivent le secteur immobilier.

Diversification

Les investisseurs peuvent facilement se diversifier dans leurs placements immobiliers en investissant dans l’un des instruments de placement immobilier les plus performants, les FPI. Les FPI sont des titres qui se négocient en bourse, tout comme les actions ordinaires. Les FPI peuvent être investies dans des propriétés, des sociétés immobilières ou de gestion immobilière, des hypothèques ou toute combinaison de ceux-ci. Ils sont spécialement réglementés et offrent des avantages fiscaux et des avantages d’investissement, tels que les plans de réinvestissement des dividendes (RRD). Les FPI ont acquis la réputation d’offrir aux investisseurs des liquidités, une diversification et un bon rendement global des placements.

Ne considérez pas les FPI comme un choix d’investissement: elles offrent des liquidités, une diversification et de bons rendements.

Les investisseurs peuvent investir directement en achetant des actions de FPI ou y avoir accès par l’entremise de fonds communs de placement du secteur immobilier ou de FNB qui détiennent des portefeuilles importants de FPI.

Conseiller Insight

Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN

Bien que l’immobilier puisse certainement faire partie d’un portefeuille, il peut ne pas fournir les rendements auxquels la plupart des gens s’attendent. Dans la plupart des cas, les recherches montrent que vous aurez la chance de suivre le rythme de l’inflation en ce qui concerne votre résidence principale. J’offre un mot d’avertissement. Nous vivons depuis longtemps dans un environnement à taux bas. L’immobilier rapporte souvent un dividende élevé. Si le rendement provenait d’un flux de trésorerie supérieur à la normale – si les taux augmentaient – la valeur pourrait baisser.

Investir dans des FPI est un excellent moyen d’obtenir une exposition à l’immobilier. Mais sachez simplement ce que vous achetez. Les FPI de placement privé sont assorties de frais et de conflits d’intérêts. Comprenez également ce que vous achetez avec des FPI cotées en bourse. Par exemple, demandez-vous s’ils possèdent un grand nombre de propriétés de centres commerciaux qui subissent un changement séculaire alors que de plus en plus de gens font leurs achats en ligne.

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